內控疏失 金管會重罰凱基證336萬
凱基證券賴姓營業員今年輕生,衍生違法代操疑雲。金管會昨天公布調查結果,認為凱基證券內控督導不周,未能適時遏止營業員違規,對凱基證券警告並開罰三三六萬元,創下證券商挨罰史上最高金額。對於未落實內控之責的邱姓經理人,金管會也令凱基證券停止邱員半年的證券期貨業務執行;凱基證券表示,未來會加強內部管理。
金管會對理專盜用客戶資金深惡痛絕,對於累犯銀行也祭出重罰,目前對單一銀行罰款最高金額高達二千萬元,也擬訂定反內部詐欺規範,最高可究責至董事會成員。相較於凱基證遭罰三三六萬元,證期局指出,此案賴姓營業員與客戶有資金往來,與一般客戶委託營業員在客戶帳戶違規代操態樣有所不同,但已創證券商史上挨罰最高金額。
凱基證賴姓營業員今年農曆七月鬼門開第一天跳河輕生,在遺書中對於代操客戶資金失利,留下近二千萬元的龐大債務甚是愧疚,家屬與投資人指控公司疑似放任營業員違規衝業績,卻知情不報,公司也不斷澄清說明,引發社會高度關注。
金管會調查,賴替客戶申購基金,以保證獲利為由,誘使客戶匯款至自己的銀行帳號;他與客戶約定代操期權,由客戶提供資金,再以內部人帳戶,以筆電透過自己的網路進行期貨交易。共有卅三名與賴有往來的投資人提出陳情,其中有十二名提供具體資金往來證據,提供賴姓業務員至少九五三萬元資金代操期貨。
證期局副局長郭佳君說,凱基證券及邱姓經理人顯然未落實內控及善盡督導管理之責,且內控制度執行有效性不足,因此對凱基證祭出處分。郭佳君表示,查核發現賴在前年至去年間陸續有多項違規行為,包括保證獲利、誘使客戶提供資金,與客戶約定代操期權,替客戶使用內部人帳戶進行期貨交易,與客戶有資金往來,在營業處進行期貨交易,但未使用公司內部網路位址委託下單等。賴員違規事項都是公司內控禁止事項,邱姓經理人多年前就知悉卻未適當管控,對利益衝突檢核作業也流於形式,沒確實防弊。
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